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2022年度总结报告

2022年是痛苦的一年，战乱复杂的国际局势，疫情反复变换，健康的困扰，经济的低迷，生计的困顿等等。今年大盘低迷，指数下跌15.13%，沪深300指数下跌21.63%，今年个人投资收益很差，整体亏损-30%左右。仍感觉是踏实的一年，心态较为平和，认清自己，认清现实，埋头前行。几点反思与总结如下。

1、读书学习偏少、认知深度不够

由于平时工作较为忙碌，有闲暇时锻炼一下身体，系统的知识学习较少。对企业研究的深度较浅，调研查找的资料不足，认识大多较为肤浅。只有一个朦胧的框架，只是坚持买股票就是买企业，但是不能确信企业的确定性，未来几年的发展规划等等，需要加强。

2、操作得失

投资是科学与艺术的结合，是高度的知行合一。回顾过去一年的操作，经验不多，更多的是教训，得失如下：

2.1）不论股票多么优秀，买入时必须有一定的安全边际，否则将承受长期的下跌调整。如瑞丰新材前期的介入和加仓几乎在70倍的市盈率，没能坚信企业的长期前景，在底部割肉黯淡离场后，瑞丰上涨3倍以上。

价值投资不是静静的长线持有，要审视企业的商业模式和护城河是否健康长久，要站在3~5年的视角来看待企业的未来，过于短视短期，就不应该介入。不能报着先买入再深入研究的想法，前期如果不是坚定看好就不出手。

2.2）全年交易偏多，清仓股为5次，说明前期买入时没有了解深入，后期波动大时信心不坚定。极小有大波段的操作。持股更加集中，目前为7支。

2.3）不迷信权威，独立思考。对企业的认知要有自己的看法，不因机构、不因牛散大咖的持有而完全无脑介入，对企业要有自己的逻辑见地。此外，合适的介入时机非常非常重要，便宜才是硬道理。波动大、下降的熊市中，安全边际远比合理的价格更重要。

3、目前的持有策略

建立自选股池，深刻了解这几十家企业，关注其动态发展。根据终局思维，标出未来3~5年预测的顶底值，进行关注等待，同时检查介入的时机。买入时机一定要好，有足够的安全边际。长期投资是工具和手段，收益才是唯一的目的！每周必读自选股公告、研报等，加深了解公司，登陆持仓股官网浏览一二。

买入：只买入具有三年一倍的潜力股，加仓也是买入，严格遵守。分散投资，组合致胜，3~5个行业、数量3~8只，作减法，仓位有轻有重，最高不超过40%；加大价值股的配置，适当控制成长股的比重，做一个有耐心的好猎手。尽量右侧交易，减少左侧交易。左侧交易调整空间够，但大多调整时间不充分，多数不是触底后立即大举反弹，开始一路上涨。

持有：每只股的持仓分为基本仓和浮动仓，可以持有不动，长期持有卧倒不动；也可以基本仓永远不动，浮动仓适当做一下波段。按照钟摆理论者股价上升60%左右或者翻倍后调整，浮动仓逢低加仓，逢高减仓，学会让纯利润奔跑，注重高低位月线级别的量价关系。

卖出：清仓卖出的条件，①达到了预期收益，股价已经体现了未来3~5年的利润；②或者企业的基本面发生了恶化，商业逻辑发生了变化。

逆向投资、反向操作：在市场情绪极度低迷时（周线上看股价经过大幅下跌或长期盘整+成交量极其低迷+股价波动小+主要均线收敛粘合）择机买入；在市场情绪极度高涨时（周线/月线上看股价经过大幅上涨+成交量在历史高位+主要均线异常发散）减仓或清仓。

4、几点感悟：

深刻理解底层逻辑和基本公式——内在价值= 净利润*估值，净利润= 市场规模*市占率*净利润率。懂得组合持仓，低位建仓加仓，高位减仓清仓轮动，能够勇于割肉，心态的稳健。多理解企业产品规划，减少看盘复盘时间。

4.1）关于估值。关键在于理解企业本身及确定性，分析市场规模（行业发展空间、行业景气度、企业所处的生命周期）、市占率（竞争优势、护城河、竞争格局）、产业链地位及管理层文化等。关于净利润，根据自己对一家企业和行业的充分理解来估测未来3年、5年甚至10年所能达到的净利润规模，当然也可以结合公司股权激励、公司发展规划、机构一致性盈利预测来看，总之估算的越准，确定性越高。

4.2）能够勇于割肉。买入后，在其基本面恶化或发现买入逻辑错误时或亏损超过-20%，能够立即割肉清仓。践行截断亏损，让利润奔跑。

4.3）关于周期。人有得意失意，股有波峰波谷，热点总会过去，趋势总会改变，赚钱的一定会兑现离去。要理解万物皆周期的道理，情绪总是过头，吵架总是过于贬低对方，得意时往往高估自己，跌时不要接下跌的飞刀，上涨时不易过早离场。失意时要耐得住寂寞，长期盘整后，业绩反转时介入；得意时要理解亢龙有悔，知止不怠，知足者富。浮动仓位适当做点中长波段的趋势操作。

5、展望未来

投资是认知的变现！一个人赚不到认知之外的钱！选择大于努力，认知决定选择！努力学习，提高认识水平，明确自己的能力圈，书本上能学到的是知识，自己领悟的才是智慧。知识可以学习和传授，智慧只能领悟和启迪。

继续加深学习商业模式，稳健量价操作，稳定心态，逐步具备独立选股的能力，仓位管理能力，完善个人投资交易体系，减少交易次数，全年清仓低于3次。

独学而无友，则孤陋而寡闻！一个人走的快，一群人走的远！

............试读结束............

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